AML Specialist - Second LoD - SAR Review & Compliance Oversight (m/w/d)

We, the emagine GmbH, are looking for experienced AML Specialists to support a regulated financial services organisation in strengthening its AML and financial crime compliance framework. The assignment sits primarily within the Second Line of Defence, focusing on independent, risk-based oversight of Anti-Money Laundering activities, working closely with AML Operations, senior Compliance stakeholders, and MLRO functions.

• Several years of relevant experience within a bank, payments company, financial institution, fintech, or similar regulated organisation.
• Strong practical experience with Suspicious Activity Report (SAR) processes including investigation, drafting, review, approval, or filing.
• Solid understanding of AML regulatory thresholds, financial crime typologies, and escalation requirements.
• Experience exercising independent judgement in complex, sensitive, or ambiguous cases.
• Experience reviewing investigations for quality, completeness, rationale, and regulatory defensibility.
• Strong written and verbal communication skills, especially in documenting regulatory decisions and financial crime assessments.
• Ability to work independently while collaborating effectively with operational and senior compliance stakeholders.
• Structured, analytical, and risk-based approach to problem solving.
• English language proficiency at C1 level or higher.

Nice to have:

• Experience working within a Second Line of Defence, Compliance Oversight, Quality Assurance, or Risk function.
• Experience with transaction monitoring frameworks, monitoring scenarios, and assessment of transaction monitoring effectiveness.
• Experience supporting or working closely with an MLRO or equivalent senior financial crime function.
• Experience with MLRO delegation or preparation of materials for senior financial crime decision-making.
• Experience conducting thematic reviews, trend analysis, or control effectiveness assessments.
• Knowledge of European and/or US AML requirements and supervisory expectations.
• Familiarity with Financial Intelligence Unit (FIU) processes and relevant financial crime guidance.
• Experience supporting new product risk assessments, regulatory change initiatives, or AML control enhancements.
• Experience working across multiple products, markets, or jurisdictions.

• Review and approve Suspicious Activity Reports (SARs) in accordance with regulatory requirements and delegated authorities.
• Review AML investigations and SAR narratives for quality, completeness, consistency, and defensibility.
• Provide structured and constructive feedback to investigation teams.
• Identify complex, sensitive, or high-risk cases requiring escalation.
• Perform second-line oversight of AML controls, including assessment of Transaction Monitoring effectiveness.
• Conduct thematic reviews covering SAR outcomes, escalation decisions, investigation quality, and financial crime typologies.
• Assess AML risk identification and mitigation across products, services, and customer segments.
• Analyse AML metrics, trends, and management information to identify control weaknesses and emerging risks.
• Contribute to AML risk assessments related to new products, material changes, and control enhancements.
• Support governance activities, documentation, and delineation of responsibilities between AML and Compliance functions.
• Contribute to regulatory readiness by ensuring appropriate documentation and evidence of AML risks, controls, and decisions.

Informujemy, że administratorem danych jest emagine z siedzibą w Warszawie, ul.Domaniewskiej 39A (dalej jako "administrator"). Masz prawo do żądania dostępu do swoich danych osobowych, ich sprostowania, usunięcia lub ograniczenia przetwarzania, prawo do wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania, a także prawo do przenoszenia danych oraz wniesienia skargi do organu nadzorczego. Dane osobowe przetwarzane będą w celu realizacji procesu rekrutacji. Podanie danych w zakresie wynikającym z ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy jest obowiązkowe. W pozostałym zakresie podanie danych jest dobrowolne. Odmowa podania danych obowiązkowych może skutkować brakiem możliwości przeprowadzenia procesu rekrutacji. Administrator przetwarza dane obowiązkowe na podstawie ciążącego na nim obowiązku prawnego, zaś w zakresie danych dodatkowych podstawą przetwarzania jest zgoda. Dane osobowe będą przetwarzane do czasu zakończenia postępowania rekrutacyjnego i przez okres możliwości dochodzenia ewentualnych roszczeń, a w przypadku wyrażenia zgody na udział w przyszłych postępowaniach rekrutacyjnych - do czasu wycofania tej zgody. Zgoda na przetwarzanie danych osobowych może zostać wycofana w dowolnym momencie. Odbiorcą danych jest serwis Just Join IT oraz inne podmioty, którym powierzyliśmy przetwarzanie danych w związku z rekrutacją.